Dieses Depot empfehlen wir all jenen, die sich in der folgenden Beschreibung wiederfinden mögen: Sie sind etwa mitte 50. Sie haben Kinder, denen Sie möglicherweise noch unter die Arme greifen müssen, sei es in Form einer finanziellen Unterstützung zu Ausbildung oder Studium, oder Sie helfen Ihren Kindern beim Schritt in die Selbständigkeit, oder bei der Finazierung der ersten eigenen Wohnung. Sie beginnen sich langsam Gedanken über den Ruhestand zu machen und darüber, wie Sie Ihr regelmäßiges Einkommen schützen können.

Diese Vermögensaufteilung empfehlen wir all denjenigen, die einen sicherheitsorientierteren Lebensstil verfolgen, der in erster Linie auf ein höheres Alter (älter als 60-65 Jahre) zurückzuführen sein wird. Sie genießen häufige Freizeitaktivitäten und ausgedehnte Urlaube. Sie benötigen Schutz vor größeren Ausgaben (z.B. auf Grund von Krankheit) und haben geringe bis gar keine Fähigkeiten Risiko einzugehen.